2025年5月末の金融資産状況

マネーフォワードMEによる集計です（2025年5月末）

【金融資産現状】

安全資産　　　  38,263,493円　（現金、国債等）

株式現物　　　107,869,995円　（日本株式中心、ETF含む）

投資信託　　　109,930,732円　（オルカンとS&P500を中心にインデックスファンドのみ）

金融資産合計　256,064,220円　

【金融資産推移】

前月比      　 ＋14,757,097円

前年比　　  　▲4,737,031円
リタイア後    ＋76,714,608円　（2021年12月末比）

マネーフォワードMEの月末レポートの数字をそのまま記載しています

【保有状況】

個別株　41銘柄（ETF含む）

投資信託　10ファンド

米国株　VTI、QQQ、NVDA（160万円程度）

上記とは別途で、マネーフォワードMEで集計できない終身保険2つと個人年金合わせて約3,000万円程度を保有

ヘソクリや一時趣味で集めた古銭等合わせて500万位も簿外

500円と100円硬貨は４リッターペットボトル1本ずつほぼ満タンだけど使い切るのにあと３年はかかりそう

最近は支払いをQUICPayやiD、時にクレカやPayPayにしているので現金を使うのは今時「ウチは現金だけなんですよお」なんて言ってる時代遅れ店に対してだけです

あと自宅不動産は時価で4,000万円程度だろうと推測しています

住宅ローンやその他借金はありません

自分や娘の誕生年硬貨とか古札とか古銭とか一時期熱を入れて集めてましたが、コロナ禍のキャッシュレスの波でぱたりと辞めました

今後どう利用（処分）するのか検討中です

（実際にコストがかかってますのでどう処分するかは頭が痛い）

入出金に関してはマネフォワードMEでしっかりチェックしています

意外にもクレカの請求は不正なものが混じることがあるのです

【総括】

暴走老人トランプによる市場の混乱で減った資産もだいぶ回復してきましたが、この1年で見ると金融資産は2億4,000万から2億6,000万で推移

ピークは昨年の7月5日で2億8,000万を超え、悪いときは今年の4月5日で2億2,000万近くになっています

ただ、普段の生活に影響はなく毎月旅行をして好きなものを食べています

今後も暴走老人トランプは何をしでかすかは分かりませんが、あと1年程度我慢すれば中間選挙が視野に入りますし、任期はあと4年弱ですから最大それだけの辛抱です

振り子の原理を考えれば次はもう少しマトモな人が出てくるのではないか？

新NISAのつみたて投資枠は毎月10万円をクレカでオルカンを積み立てています

私と妻と娘を合わせると毎月30万を積み立てていることになります

成長投資枠は年初にオルカンとS&P500を120万ずつ購入してすでに埋めていますが、残念ながら今日の時点でも年初に買ったもぼはマイナス勘定となってしまっています

もっともそれまで保有するインデックスファンドを処分して同時に購入するクロス売買なので評価マイナスの表示に見栄えが悪いだけの話です

三菱UFJアセット以外のファンドはすべて処分しました

またＪリート（国内リート）もすべて処分、このファンドを勧める人がいかに多いことか！

私は購入後５年程度ウォッチしてましたがＪリート（国内リート）を買う価値はないと今は判断しています

私の持ち株は高配当等バリュー株が多く比較的下値が堅いのが特徴です

実際に、インデックス投資家のほとんどが損失を出した2022年においても、私の個別株は1,000万程度のプラスとなっており、ポートフォーリオ全体でマイナスとなってはいません

今年に入り株式市場は乱高下を繰り返していますが、元々今年は調整年でありこういうときにこそ資産形成の種まきをするのがベストです

新NISAでの積み立ては続けていきましょう

今年は、7月から9月にかけて日米株価ともに再び下落するのではないかと見ています

所有する現物株式の一部

ちなみに現物株で評価マイナスとなっているものはありません

【雑感】

資産形成ブロガー、リタイアブロガー、シニアブロガーの中には資産〇〇円と公表もしくは暗にほのめかす人もいますが、その多くは親世代からの遺産等で資産形成の嚆矢となった、もしくはそれによって資産が増大したという人が数多く存在します

しかもその事実については一切言わずに、資産は〇〇円だなどと（多分）ドヤ顔で公表しています

また、ブログ等で職場での人間関係や仕事、会社に対する愚痴や不満を垂れ流す一方で、早く「億り人」になってFIREしたいなどと言ってるのもいます

（FIRE賞賛ブログを書いてるのはこの手のタイプが多い気がする、読んでて痛々しいので私はあまり読まないが）

ちなみに私の資産に親族からの援助も遺産も一切含まれていません

これまでの労働（勤労）、勉強（リテラシー）、倹約（経済観念）、貯蓄と投資、この4輪をフル回転させてきた結果が現在の資産です

私の場合、仕事人生を通じてほぼ仕事漬けだったし、常に勉強し続け、ケチケチはしなかったけど貯蓄と投資に励んできました

多様性の世の中となりつつあります

特に子育てに関してはまだまだ経済的なハードルが高いように思います

資産形成に関して独身子なし、もしくはDINKsの資産形成術は参考にできないというのが私の見解です

あまりに生活する上での諸条件が違い過ぎるので、参考にする気にもならないのです

また親族等からの援助や遺産で生活してる人って意外に多くいますが、たいていの人はそれを伏せています

他方、「親ガチャ」って言葉があります通り、まったくそうしたラッキーアイテムに恵まれず、さらには努力にもかかわらず経済的に恵まれない人も多くいます

やはり世の中は不公平だというのが私の見解です

世の中をより良く生き抜くには「運」の要素も多々ありますが、運頼みだけでは十分な資産形成とより良い生活を送ることは難しい

ラッキーアイテムに恵まれない人は、労働（勤労）、勉強（リテラシー）、倹約（経済観念）、貯蓄と投資という現実的な努力が必要です