2026年2月末の金融資産状況

マネーフォワードMEによる集計値（2026年2月末）です

【金融資産状況】

安全資産　  36,903,864円（現金、国債等）

現物株式　151,506,968円（日本株中心、一部ETF、米国株含む）

投資信託　145,539,728円（インデックスファンドのみ、ロボアド含む）

合　　計　333,950,560円

【金融資産推移】

前月比　  ＋16,172,957円

前年比　  ＋24,130,953円

ﾘﾀｲｱ後　＋154,600,948円（2021年12月末比）

【保有状況】

現物株式　41銘柄（ETF含む）で先月と変わらず

投資信託　10ファンド（ほぼSlim）＋　ウェルスナビ（360万円程度）

米国株　VTI、QQQ、NVDA（全部で200万円程度）は遊び心と探求心で始めたけどほったらかし

NISAは、つみたて投資枠はクレカで毎月10万円ずつオルカンを購入している

成長投資枠はオルカンとS&P500を15万円ずつ計30万円買って、特定口座の先進国とかバランスとか債券とか同額＋課税分を処分している

すなわち同日クロス売買で、8月までには投資枠を埋めるつもりです

大きな下落があれば一気に埋めるつもりですが、今年は大きな上昇も大きな下落もなく緩やかな相場となるはずで、こういうときは上昇期待よりも粛々と仕込むのが良いのです

2月中にウェルスナビで計100万円現金化して出金した

ウェルスナビでの信託報酬は1％という高コストであり、1年かけてeMAXISslimシリーズにシンプルにまとめて行こうと考えています

柴山さんにはとても感謝している

上記金融資産以外に、マネーフォワードMEで集計できない終身保険2つと個人年金合わせて約3,000万円程度保有

→実際は、解約請求権は3つ合わせて1,800万程度で、分かっていたけど面倒なんで保証額を記載してました。

より正確を期するため訂正します。

また、ヘソクリや一時趣味で集めた古札古銭等合わせて額面450万円程度保有

古札古銭については単に個人的趣味で集めてしまったが、投資的価値は見い出せないので時間をかけてメルカリかYahoo!オークションで処分していくつもり

自宅不動産は時価で4,000万円程度だろうと考えています

昨今不動産価格が上がっていますが、都心の物件とは違い大きく上がってはいないと思うけど、株式ほどの流動性はなく、住み家なので資産という意識はない

住宅ローンやその他借金はなし

ブログでこうした資産公開をするのは年金をもらうまでと考えてます

ブログに対する倦怠感があってあと1年も書き続けられるか分からないけど、労働収入よりも資産収入のほうがはるかに大きく、経済的に安定した生活を送るためには投資は欠かせないということを発信できれば、と続けてます

【雑記】

現物株式の中には一部ETF（インデックス）も含まれるが、大半は日本の個別株です。

その日本株式が絶好調。

私の場合、成長株よりも高配当のバリュー株が多く、日経平均よりもTOPIX採用銘柄が多いのだが、一部に成長性に期待して保有するものもある。

3994マネーフォワードだ。

従来の業務ソフトは生成AIに駆逐されるのではないかという「SaaSの死」によってソフトウェア関連銘柄は急落をして、一時は買値の倍以上になっていた3994マネーフォワードも評価マイナスを見てしまった（今は再びプラスに転じている）。

これが個別株の難しいところなんだが、むしろ今回の下落は買いのチャンスと捉えている。

私が投資を始めて（1995年）から30年以上経つけど、これほど日本株が全体的に順調で米国株すら凌駕しているのを見るのは初めてのことで、30年間のうっ憤を晴らしているようで清々しい。

今朝気付いたのだけど、8050セイコーGがテンバガーになっていた。

テンバガーは初めてだが、買ったときに10倍狙えると踏んでたのは銀行株のほうでセイコーGが10倍になるとはこれっぽっちも思ってなかった。