2025年4月末の金融資産状況

マネーフォワードMEによる集計です（2025年4月末）

【金融資産現状】

安全資産　　　  37,146,619円　（現金、国債等）

株式現物　　　101,819,329円　（日本株式中心、ETF含む）

投資信託　　　102,341,175円　（オルカンとS&P500を中心にインデックスファンドのみ）

金融資産合計　241,307,123円　

【金融資産推移】

前月比      　 ▲15,932,549円
前年比　　　▲19,494,128円
リタイア後     +61,957,511円　（2021年12月末比）

マネーフォワードMEの月末レポートの数字をそのまま記載してますが、前月集計した時に比べて数十万の誤差がある（集計のタイミングがあるのか不明）

個別株　41銘柄（上場投資信託含む）

投資信託　10ファンド

米国株　VTI、QQQ、NVDA（150万円程度）

マネーフォワードMEで集計できない終身保険2つと個人年金合わせて約3,000万程度は別会計です

自宅不動産（推定時価4,000万程度？）も現物なので含めてません

またヘソクリや一時趣味で集めた古銭等合わせて500万位も簿外です

自分や娘の誕生年硬貨とか一時期熱を入れて集めてましたが、コロナ禍のキャッシュレスの波でぱたりと辞めました

娘には本人の誕生年硬貨、プルーフ硬貨も含めて大量にあげました

私の誕生年硬貨も大量にありますので今後どう利用（処分）するのか検討中です

（実際にコストがかかってますのでどう処分するかは頭が痛い）

入出金に関してはマネフォワードMEでしっかりチェックしています

意外にもクレカの請求は不正なものが混じることがあるのです

ちなみに住宅ローンは19年（55歳のとき）で完済で、借金なし

【総括】

米国史上最低の大統領のひとりトランプによる市場の混乱で資産もだいぶ減りました

一か月で1,600万、四か月で2,000万の減少ですが然程気にもしてません

精々1年程度我慢すればよく、支持率低迷や諸外国との軋轢にトランプのほうが音を上げる可能性がありますからね

そう来年は中間選挙の年で威勢良く吠えていられるのはあと1年程度

関税問題の後には辛抱できずに経済対策を矢継ぎ早に出してくるはずです

新NISAのつみたて投資枠は毎月10万円をクレカでオルカンを積み立てています

私と妻と娘を合わせると毎月30万を積み立てていることになります

成長投資枠は年初にオルカンとS&P500を120万ずつ購入してすでに埋めていますが、残念ながらマイナス勘定となってしまっています

もっともそれまで保有するインデックスファンドを処分して同時に購入するクロス売買なので追加資金に傷が入った訳ではないけど、評価マイナスの表示に見栄えが悪いだけの話です

三菱UFJアセット以外のファンドはすべて処分しました

またＪリート（国内リート）もすべて処分、このファンドを勧める人がいかに多いことか！

私は購入後５年程度ウォッチしてましたがＪリート（国内リート）を買う価値はないと今は判断しています

私の持ち株は高配当等バリュー株が多く比較的下値が堅いのが特徴です

実際に、インデックス投資家のほとんどが損失を出した2022年においても、私の個別株は1,000万程度のプラスとなっており、ポートフォーリオ全体でマイナスとなってはいません

今回のトランプショックで下落したところを三井物産、信越化学、三菱ケミカル、シダーを買ってみましたが、ほぼ今回の最安値近辺を拾うことができました

（長期保有の予定です）

今年に入り株式市場の低迷が続いていますが、元々今年は調整年でありこういうときにこそ資産形成の種まきをするのがベストです

新NISAでの買い付けは続けていきましょう

今年は、7月から8月にかけて日米ともに再び毀損するのではないかと見ています

所有する現物株式の一部

ちなみに現物株で評価マイナスとなっているものはありません

【雑記】

資産形成ブロガー、リタイアブロガー、シニアブロガーの中には資産〇〇円と公表もしくは暗にほのめかす人もいますが、その多くは親世代からの遺産等で資産形成の嚆矢となった、もしくはそれによって資産が増大したという人が数多く存在します

しかもその事実については一切言わずに、資産は〇〇円だなどと（多分）ドヤ顔で公表して（笑）

更には、ブログ等で職場での人間関係や仕事、会社に対する愚痴や不満を垂れ流す一方で、早く「億り人」になってFIREしたいなどと言ってるヘタレもいます

（FIRE賞賛ブログを書いてるのはこの手のタイプが多い気がする、読んでて痛々しいので私はあまり読まないが）

ちなみに私の資産に親族からの援助も遺産も一切含まれていません

これまでの労働（勤労）、勉強（リテラシー）、倹約（経済観念）、貯蓄と投資、この4輪をフル回転させてきた結果が現在の資産です

私の場合、仕事人生を通じてほぼ仕事漬けだったし、これまで常に勉強し続け、ケチケチはしなかったけど貯蓄と投資に励んできました

多様性の世の中となりつつあります

こと子育てに関してはまだまだ経済的なハードルが高いように思います

資産形成に関して独身子なし、もしくはDINKsの資産形成術は参考にできないというのが私の結論です

あまりに生活する上での諸条件が違い過ぎるので、参考にする気にもならないのです

また親族等からの援助や遺産で生活してる人って意外に多くいますが、たいていの人はそれを伏せています

他方、「親ガチャ」って言葉があります通り、まったくそうしたラッキーアイテムに恵まれず、さらには努力にもかかわらず経済的に恵まれない人も多くいます

やはり世の中は不公平だというのが私の見解です

世の中をより良く生き抜くには「運」の要素も多々ありますが、運頼みだけでは十分な資産形成とより良い生活を送ることは難しい

ラッキーアイテムに恵まれない人は、労働（勤労）、勉強（リテラシー）、倹約（経済観念）、貯蓄と投資という現実的な努力が必要です

自分で言うのもなんですが、自助努力で資産形成した人は使命感がない限り自分の資産を公開しないのでは？なので私もいずれ意味のない公開は止めるかも知れません