2025年6月末の金融資産状況

今日は故母の誕生日、生きていれば満89歳ですが3年前の年末に亡くなりました

ちなみに仏壇、祭壇での先祖位牌の位置は早く亡くなった古い先祖を向かって右側に置き、順番に左方向へ並べていくのが基本です

さて、マネーフォワードMEによる集計です（2025年6月末）

【金融資産現状】

安全資産　　　  38,394,641円　（現金、国債等）

株式現物　　　108,439,231円　（日本株式中心、ETF含む）

投資信託　　　114,761,769円　（オルカン等インデックスFのみ、ロボアド含む）

金融資産合計　261,595,641円　

【金融資産推移】

前月比      　   ＋5,531,421円

前年比　　  　   ＋794,390円
リタイア後    ＋82,246,029円　（2021年12月末比）

マネーフォワードMEの月末レポートの数字をそのまま記載しています

【保有状況】

個別株　41銘柄（ETF含む）　先月と変わらず

投資信託　10ファンド＋ロボアド（ロボアドは420万円程度）

米国株　VTI、QQQ、NVDA（全部で170万円程度）

上記とは別途で、マネーフォワードMEで集計できない終身保険2つと個人年金合わせて約3,000万円程度を保有

ヘソクリや一時趣味で集めた古銭等合わせて500万円程度も簿外

500円と100円硬貨は４リッターペットボトル1本ずつほぼ満タンだけど使い切るのにあと３年はかかりそう

最近は支払いをQUICPayやiD、時にクレカやPayPayにしているので現金を使うのは今時「ウチは現金だけなんですよお」なんて言ってる時代遅れ店だけです

あと自宅不動産は時価で4,000万円程度だろうと考えています

住宅ローンやその他借金はありません

自分や娘の誕生年硬貨とか古札とか古銭とか一時期熱を入れて集めてましたが、コロナ禍のキャッシュレスの波でぱたりと止めました

今後どう利用（処分）するのか検討中です

（実際にコストがかかってますのでどう処分するかは頭が痛い）

入出金に関してはマネフォワードMEでしっかりチェックしています

意外にもクレカの請求は不正なものが混じることがあるのです

【総括】

老害チキントランプによる市場の混乱で減った資産もだいぶ回復してきました

前月比、前年比、リタイア後比のすべてがプラスとなったのは今年初めてです

月末ベースの集計では、昨年6月末が金融資産のピークで2億6,600万だったので、現在の額面は500万少ないけど、この間レクサスNXをキャッシュ（800万）で購入したし、毎月生活費、旅行費として40～50万程度消費してるので、実質資産は増大してると看做せます

ただ、普段の生活では資産の増減に神経質になることはなく、身の丈生活を意識しています

今後も老害チキントランプは何をしでかすかは分かりませんが、あと1年も我慢すれば中間選挙が視野に入りますし、任期はあと4年弱ですからせいぜいそれだけの辛抱です

振り子の原理を考えれば次はもう少しマトモな人が出てくるのではないか？

一方、今朝（7/2）トランプは日本への関税を30～35％にすると発信しており、石破内閣の外交下手が露呈しました

（7回も渡米して赤沢さんはなにしてんだか？）

ただ、国内米の高騰が昨年から問題となっているのに、やってることは備蓄米の放出のみでR6年米の値段は大して下がりもしないし、そもそも価格高騰の原因すらはっきりしていない

そうした中、トランプが「日本は米国産米を買おうとしない」と怒るのも当然

石破さん、ダメだねアンタ

新NISAのつみたて投資枠は毎月10万円をクレカでオルカンを積み立てています

私と妻と娘を合わせると毎月30万を積み立てていることになります

成長投資枠は年初にオルカンとS&P500を120万ずつ購入してすでに埋めていますが、残念ながらS&P500は今日の時点でも年初に買ったものはマイナス勘定（7万程度）となってしまっています

私の保有する株や投信でマイナス評価となっているのはそれだけです

もっともそれまで保有するインデックスファンドを処分して同時に購入するクロス売買なので評価マイナスの表示に見栄えが悪いだけの話です

三菱UFJアセット以外のファンドはすべて処分しました

またＪリート（国内リート）もすべて処分、このファンドを勧める人がいかに多いことか！

私は購入後５年程度ウォッチしてましたがＪリート（国内リート）を買う価値はないと今は判断しています

私の持ち株は高配当等バリュー株が多く比較的下値が堅いのが特徴です

実際に、インデックス投資家のほとんどが損失を出した2022年においても、私の個別株は1,000万程度のプラスとなっており、ポートフォーリオ全体でマイナスとなってはいません

今年に入り株式市場は乱高下を繰り返していますが、元々今年は調整年でありこういうときにこそ資産形成の種まきをするのがベストです

新NISAでの積み立ては続けていきましょう

米国株はすでに新高値を取り、堀古英司さんは年末のS&P500を6,880Pとしており、私は6,600P程度とみてますが、7月8月は未だ暴落要因があります

面倒なので書きませんが・・

所有する現物株式の一部

ちなみに現物株で評価マイナスとなっているものはひとつもありません

【雑感】

資産形成ブロガー、リタイアブロガー、シニアブロガーの中には資産〇〇円と公表もしくは暗にほのめかす人もいますが、その多くは親世代からの遺産等で資産形成の嚆矢となった、もしくはそれによって資産が増大したという人が数多く存在します

親から現金や株式、不動産等を相続（または贈与）してもらいながら、その事実については一切言わずに、資産は〇〇円だなどとまるで自分の手柄のように、（多分）ドヤ顔で公表しています

また、ブログ等で職場での人間関係や仕事、会社に対する愚痴や不満を垂れ流す一方で、早く「億り人」になってFIREしたいなどと言ってるのもいます

（FIRE賞賛ブログを書いてるのはこの手のタイプが多い気がする、読んでて痛々しいので私はあまり読まないが）

ちなみに私の資産には親族からの援助も遺産も一切含まれていません

これまでの労働（勤労）、勉強（リテラシー）、倹約（経済観念）、貯蓄と投資、この4輪をフル回転させてきた結果が現在の資産です

私の場合、仕事人生を通じてほぼ仕事漬けだったし、常に勉強し続け、ケチケチはしなかったけど貯蓄と投資に励んできました

多様性の世の中となりつつあります

特に子育てに関してはまだまだ経済的なハードルが高いように思います

資産形成に関して独身子なし、もしくはDINKsの資産形成術は参考にできないというのが私の結論です

あまりに生活する上での諸条件が違い過ぎるので、参考にする気にもならないのです

また親族等からの援助や遺産で生活してる人って意外に多くいますが、たいていの人はそれを伏せています

他方、「親ガチャ」って言葉があります通り、まったくそうしたラッキーアイテムに恵まれず、さらには努力にもかかわらず経済的に恵まれない人も多くいます

やはり世の中は不公平だというのが私の見解です

私の場合は、親から大きなお金を貰ったこともありませんでしたが、借金を負わされることもありませんでした

世の中をより良く生き抜くには「運」の要素も多々ありますが、運頼みだけでは十分な資産形成とより良い生活を送ることは難しい

ラッキーアイテムに恵まれない人は、労働（勤労）、勉強（リテラシー）、倹約（経済観念）、貯蓄と投資という現実的な努力が必要です