2024年5月末の資産状況
資産状況
株式現物 ▲8,320,282円(前月比)※主に日本株中心
投資信託 +4,951,552円(前月比)※オルカン、S&P500等
安全資産 +10,133,125円(前月比)※現金、日本国債等
金融資産合計 前月末比 +6,764,395円
前年末比 +34,854,851円
日本株でパフォーマンスの良くないものを売却して現金比率を少し増やしました
年末までに個別株を中心にリスク資産をもっと減らすつもりです
現在のポートフォーリオは以下の通り
リスク資産 80% (日本個別株39銘柄、ETF6銘柄、インデックス投信)
安全資産 20% (現金、変動10年国債)
ちなみに、私の所有する金融資産には贈与や相続等他力によるものは一切ありません
また、投機や博打等で運良く当たった類のものも一切ありません
当たり前ですが不正、不法行為を一切せず、長い間身を粉にして、ときに血尿を指摘される時期を伴いながらも真っ当に働き、そして貯めたお金を運用して現在の資産規模に至りました
収支
相変わらず家計についての細かいチェックはしてませんが、マネーフォワードを利用してますのでクレジット等の不正な請求がないか等はしっかり見ています
普段お金はあまり使いませんが、近場の旅行や外食には積極的に使っています
5月は税金の支払いもありましたが私のヘソクリからキャッシュで払い込みました
投資による収益以外に全く収入が無いのですが、普通に生活し、普通にお金を使って上記の通り金融資産が増えているのですから本当に有り難いことです
現在個別株を減らしている最中ですが、所有する銘柄には好業績で増配する企業も多く、改めて年間配当金を確認すると、税引前で274万円程度、取得額ベースで年利5.94%でした
(キャピタルゲインも含めると軽く10%を超えています)
市場観測
私個人の推測です
今年後半の日米株価はもみ合いから上値を指向し年末の株価は日経平均42,000円、NYダウ42,000ドル程度
為替は難しいですね
ただこのまま円安が継続するとは思いません
向こう1年くらいで125円程度になるのではないでしょうか
日本にとっての最大経済リスクは
1. 自然災害リスク
2. もしトラリスク
来年2025年が転換期になると思います
円高と株安で日本の投資家にとって不遇な時期もあるでしょうが、いずれ円高でも株高に転換するのではないか?
米国ナスダックが堅調ですが、日本のマザーズ指数がダメなのは今後の金利の動向が反映されているのかも知れません
実は私は新車(レクサス800万程度)を購入する資金に充てるために、3994マネーフォワード600株と5032ANYCOLOR1,000株を一昨年から保有しており、倍になれば売却する予定でしたが、今日現在でプラス33%と程遠い状況です
車は今月(6月)契約、11月頃の納車を考えていますが、今後の動向次第では早期に手仕舞いを図るかも知れません