2026年3月末の金融資産状況

一応、このブログも投資ブログの端くれなんで、定期的には株式市場関連の記事をアップしたい。

まずは、マネーフォワードMEによる集計値（2026年3月末）です

【金融資産状況】

安全資産　  35,464,120円（現金、国債等）

現物株式　139,444,583円（日本株中心、一部ETF、米国株含む）

投資信託　137,792,854円（インデックスファンドのみ、ロボアド含む）

合　　計　312,701,557円

【金融資産推移】

前月比　  ▲21,249,003円

前年比　  ＋  2,881,950円

ﾘﾀｲｱ後　＋133,351,945円（2021年12月末比）

【保有状況】

現物株式　41銘柄（ETF含む）で先月と変わらず

投資信託　10ファンド（ほぼSlim）＋　ウェルスナビ（340万円程度）

米国株　VTI、QQQ、NVDA（全部で200万円程度）は遊び心と探求心で始めたけどほったらかし。

特に、日本株の下落が大きかったが、かろうじて前年割れは免れた。

NISAは、つみたて投資枠はクレカで毎月10万円ずつオルカンを購入していたが、イラン情勢による下落を機に設定を現金購入に変更。ほぼオルカンで買い切った。

成長投資枠もオルカンとS&P500を買い切ったが、特定口座の先進国とかNADAQ100とか同額を処分。

すなわち同日クロス売買をおこなった。

これで今年のNISA枠は埋め尽くしました。

先月も言及したが、今年は大きな上昇も大きな下落もなく緩やかな相場となるはずで、この3月の動きは可愛いもの、こういうときは上昇期待よりも粛々と仕込むのが良いのです。

それ故に、現在のようにS&P500が6,000Pに限りなく近づいた状況は「買い場」なんだろう、と感じている。ただし、ドルとは逆相関で動いてるためたいした旨味はない。

3月中は下落相場につきウェルスナビでの現金化はおこなわなかった。

ウェルスナビでの信託報酬は1％という高コストであり、1年かけてeMAXISslimシリーズにシンプルにまとめて行こうと考えています。

上記金融資産以外に、マネーフォワードMEで集計できない終身保険2つと個人年金を合わせて1,800万程度保有。

また、ヘソクリや一時趣味で集めた古札古銭等合わせて額面400万円程度保有。

古札古銭について一時熱病のように個人的趣味で集めてしまったが、投資的価値は見い出せないので時間をかけてメルカリかYahoo!オークションで処分していくつもり。

自宅不動産は時価で4,000万円程度だろうと考えています。

昨今不動産価格が上がっていますが、都心の物件とは違い大きく上がってはいないと思うけど、株式ほどの流動性はなく、住み家なので資産という意識はない。

住宅ローンやその他の借金はなし。

ブログでこうした資産公開をするのは年金をもらうまでと考えてます。

ブログに対する倦怠感があって、あと1年も書き続けられるか分からないけど、労働収入よりも資産収入のほうがはるかに大きく、経済的に安定した生活を送るためには投資は欠かせないということを発信できれば、と続けてます。

【雑記】

他のブログで、金融資産を公開してるのを「本当のことを書いてないかも？」とか「個人情報が・・」とか書いてる人がいたけど、まさか小さなブログである私の記事を言ってるわけじゃないと思うけど、何度も書いてるけど私のブログはウソを書いたり、盛ったりとかはありません。

大体、「個人情報が・・」って一体何なの？

自分の日常を晒してるだけで「個人情報」と言える部分もあるし、ヘタすりゃ自分の顔を晒してる人だっているしね。おたくのほうが余程「謎」人間だと思うぞ。

そもそも私は、このブログを、承認欲求を満たす手段にはしていないし、自己の生活記録と記録によるアクセントと捉えているだけなので、どう捉えるかは読み手の勝手。

公開された他人の金融資産を、垂涎もののように気にして読む人もいれば、逆に気分が悪くなる人がいるのは百も承知なことなのです。

米国史上最低の大統領トランプなんだが、我欲と功名心ばかりで中身はヘタレ、もういい加減、世界の平和と経済を身勝手な権勢意欲で引っ掻き回すのは止めて欲しい。

たまには株価の下落も構わないけど、この男の承認欲求の果てに起こされた戦争で数千人が亡くなり、経済の先行きが読めず、円が下がり原油が暴騰する構図にはウンザリする。

トランプが米国大統領である間は気苦労が絶えませんね。

これまでは、株価も下がればワクワクしながら仕込みを入れたりすることもあったけど、今は必ずしもキャッシュリッチではないので、余程の確信がなければ買い出動することもない。

現金と国債を合わせて3,500万程度はあるけど、金融資産に占める比率は10％程度なので、さすがにこれ以上の投入をする気にはなれない。

今の株価下落で、今年のNISAのつみたて投資枠、成長投資枠ともにほぼ使い切ったけど、まだNISAは2年もあるのだ。

私は毎年、妻と娘に110万ずつ贈与しており、NISAでの購入に充てて貰っているが、まだ2年もあると考えると、キャッシュを早々に使い切る訳にはいかないのです。

よくあるリスク資産と安全資産の比率は、年齢％を安全資産にって理屈もあるけど、私の場合は5～6年分の生活防衛資金があれば、あとはリスク資産に投入してもOKと考えている。

そのボーダーラインが3,000万円であり、それを割ってしまうことはしたくない。

先日見に行ったマンションギャラリー。2年後竣工の募集はしてるけど、最上階は7億2千万。欲しくても買えない財力です。

上には上がいて、下には下がいるというのが世の中なのです。

横暴トランプに対して、（心にもない）おだてをきかせながら全身全霊で相対する高市さんは大したものだと思うよ。文句ばかりしか言えない左寄りには、傲慢で理屈の通用しない権力者相手は無理でしょ。せいぜいちっぽけな世界で愚痴など吐くのが丁度いい。